ဒါဟာဒီဇင်ဘာလပါပဲ။ သင်ကသင့်ရဲ့ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုမဟာဗျူဟာ Adjust ဖို့အသင့်ဖြစ်ပြီလားဖြစ်ပါသလား
တစ်နှစ်တာ 2017 ဘို့အခွန်စီမံကိန်းသိကောင်းစရာများ
သင်မည်သည့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများရောင်းချမီနားလည်သဘောပေါက်ဝင်ငွေလျှောက်ထားတံ့သောအရာကိုအခွန်နှုန်းကိုသို့မဟုတ်နှုန်းထားများနားလည်သေချာပါစေ။ အောက်ပါအခွန်အခများ 2017 ခုနှစ်အကျိုးသက်ရောက်မှုအတွက်နေသောခေါင်းစဉ်:
- 2017 ဘို့သာမန်ဝင်ငွေအခွန်နှုန်းထားများအမြင့်ဆုံးငွေရရှိသူတွေများအတွက် 39,6 ရာခိုင်နှုန်းထိပ်တန်းမှုနှုန်းရှိသည်။
- ရေရှည်မြို့တော်အကျိုးအမြတ် 20 ရာခိုင်နှုန်း၏ထိပ်တန်းအခွန်နှုန်းကိုရှိသည်။ 0 ရာခိုင်နှုန်း, 15 ရာခိုင်နှုန်းနှင့် 20 ရာခိုင်နှုန်း: သုံးခုရေရှည်မြို့တော်အကျိုးအမြတ်အခွန်နှုန်းထားများရှိပါသည်။ အဆိုပါ 20 ရာခိုင်နှုန်းထိပ်တန်းနှုန်း 39,6 ရာခိုင်နှုန်းကိုအခွန် bracket က၌နေသောသူတို့အားသက်ဆိုင်ပါသည်။
- အရည်အချင်းပြည့်ခွဲဝေရေရှည်မြို့တော်အကျိုးအမြတ်အခွန်နှုန်းထားများမှာအခွန်ကောက်နေကြသည်။
- ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဝင်ငွေရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဝင်ငွေပေါ်ဒီ surtax 2017 ၏အဖြစ် 3.8 ရာခိုင်နှုန်းတစ်မှုနှုန်းမှာအသားတင်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဝင်ငွေခွန်မှဘာသာရပ်ဖြစ်လိမ့်မည်သူတို့ကလက်မထပ်ရသေးင်သို့မဟုတ်အိမ်ထောင်သည်ဘို့ကျော် $ 250,000 လျှင် $ 200,000 ကျော်စုစုပေါင်းဝင်ငွေချိန်ညှိကြသူကလူသာသက်ရောက်သည်။
မြို့တော်အကျိုးအမြတ်ဝင်ငွေအခွန်နှင့်အပိုက်ကွန်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဝင်ငွေခွန်သို့မဟုတ် NIIT ပေါင်းစပ်ပြီးရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများရေရှည်အကျိုးအမြတ်နှင့်အရည်အချင်းပြည့်ခွဲဝေအပေါ် 23.8 ရာခိုင်နှုန်းတစ်ဦးမဖြစ်စလောက်အခွန်နှုန်းကိုရင်ဆိုင်ရနိုင်ဘူး။
ဒါကဝင်ငွေအခွန်ပေါင်း NIIT များအတွက် 3.8 ရာခိုင်နှုန်း 20 ရာခိုင်နှုန်းဖြစ်ပါတယ်။ ဆနျ့ကငျြဘ, ရေတိုရေရှည်အကျိုးအမြတ်, Non-အရည်အချင်းပြည့်ခွဲဝေနှင့်အကျိုးစီးပွား 43,4 ရာခိုင်နှုန်းခန့်မြင့်မားအဖြစ်အခွန်ကောက်နိုင်အားဖွငျ့ဖွစျသညျ။ ဒါကထိပ်တန်းဝင်ငွေအခွန် 39,6 ရာခိုင်နှုန်းနှုန်းကိုပေါင်း NIIT များအတွက် 3.8 ရာခိုင်နှုန်းသာဖြစ်ပါတယ်။
သင့်ရဲ့ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံအစီရင်ခံ Settings များ Check
brokerage ကုမ္ပဏီများသည် 2011 ခုနှစ် Form ကို 1099-B ကပေါ်, ကိုင်ဆောင်သူအကောင့်ဖို့ IRS ကိုမှရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုထုတ်ကုန်များ၏ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံသတင်းပို့စတင်ခဲ့ပြီးအဖြစ်။
2013 ခုနှစ်အတွင်းမှာတော့ 2012 ခုနှစ်တစ်မြတ်များ reinvestment ပရိုဂရမ်မှတဆင့်ဝယ်ယူနှစ်ဦးနှစ်ဖက်အပြန်အလှန်ရန်ပုံငွေရှယ်ယာနှင့်စတော့ရှယ်ယာ, အသစ်ဝယ်ယူခံရသောချည်နှောင်ခြင်းကြောင့်, မှတ်စုများ, ကုန်စည်နှင့်အနကျအဓိပ်ပါယျတိုးချဲ့ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံအစီရင်ခံကုန်ကျစရိတ်အခြေခံအစီရင်ခံလိုအပ်ချက်များကိုအောက်တွင်မြုပ်ကြ၏။
ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကသူတို့ပွဲစားရဲ့ website မှာသူတို့ရဲ့ကုန်ကျစရိတ်အခြေခံခွဲဝေဦးစားပေးပြန်လည်သုံးသပ်သင့်ပါတယ်။ သင်ကပွဲစားရဲ့ default အနေနဲ့နည်းလမ်းများထက်ကွဲပြားခြားနားသောနည်းလမ်းအသုံးပြုချင်ပေလိမ့်မည်။ သင်အခွန်ပြန်လာပြင်ဆင်ထားရန်လိုအပ်သမျှအခြေခံဒေတာများသေချာအောင်သင့်ရဲ့ကိုယ်ပိုင်မှတ်တမ်းများရန်သင့်ပွဲစားရဲ့ဒေတာကိုနှိုင်းယှဉ်ကြည့်ပါ။
အခွန်အမျိုးအစားအားဖြင့်သင့်ရဲ့ Portfolio Rebalancing စဉ်းစားကြည့်ပါ
သာမန်ဝင်ငွေထုတ်လုပ်ကြောင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများအခွန်-ရက်ရွှေ့ဆိုင်းအစီအစဉ်များအထဲမှာပိုကောင်းခွအေစေခြင်းငှါ, ရေရှည်အကျိုးအမြတ်ထုတ်လုပ်ကြောင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများ taxable အကောင့်တွင်ပိုမိုအကောင်းဆုံးအခွန်ရလဒ်များကိုထုတ်လုပ်ဖြစ်နိုင်သည်။ ဒါကရေရှည်အကျိုးအမြတ်လျှောက်ထားသောအနိမ့်အခွန်နှုန်းထားကြောင့်ဖြစ်ပြီးပိုင်ဆိုင်မှုနေရာချထားလို့ခေါ်တဲ့အခွန်နည်းဗျူဟာ၏အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်ပါတယ်။
ဆုံးရှုံးရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဟာ Off ရောင်းချနေ
ဤနည်းဗျူဟာလက်ရှိတစ်နှစ်သို့ဆုံးရှုံးမှု accelerates ။ မြို့တော်ဆုံးရှုံးမှုစုစုပေါင်းအရင်းအနှီးအကျိုးအမြတ်ကိုထေမိနိုင်ပါတယ်။ သင်တနှစ်အဘို့ကျော့ကွင်းမြို့တော်ဆုံးရှုံးမှုရှိပါကကြောင့်ဆုံးရှုံးမှု $ 3000 အထိဒီနှစ်ပတ်လည်န့်သတ်ချက်များပိုလျှံအတွက်မဆိုမြို့တော်အရှုံးနောက်တစ်နှစ်ကူးသယ်ဆောင်နိုင်ပါတယ် 2017 ၏အဖြစ်သင့်အခြားဝင်ငွေကိုထေမိရန်လျှောက်ထားနိုင်ပါသည်။
သင်တို့ရှေ့မှတစ်ခုသို့မဟုတ်ဆုံးရှုံးမှုမှာရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုရောင်းချပြီးနောက်ရက်ပေါင်း 30 အတွင်းတူညီရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုရှေးနုတျလြှငျ, သို့သော်သင့်ရဲ့အရှုံးကိုအလိုအလျောက်ရေဆေးရောင်းချမှုအုပ်ချုပ်မှုအောက်တွင်ရက်ရွှေ့ဆိုင်းလိမ့်မည်။
ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအနိုင်ရရှိမှုဟာ Off ရောင်းချ
ဤနည်းဗျူဟာလက်ရှိတစ်နှစ်သို့ဝင်ငွေ accelerates နှင့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူကလက်ရှိနှစ်တွင်သူမ၏အခွန်နှုန်းကိုတစ်နောက်ဆက်တွဲနှစ်တွင်သူမ၏အခွန်နှုန်းထက်နိမ့်ဖြစ်ဖို့မျှော်မှန်းသည့်အခါစံပြဖြစ်ပါတယ်။ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများကိုလည်းယခင်နှစ်ပေါင်းထံမှကျော်သယ်ဆောင်မြို့တော်ဆုံးရှုံးမှုကိုစုပ်ယူမှအမြတ်အစွန်းရာထူးချွတ်ရောင်းနိုင်ပါတယ်။ ဒီနည်းဗျူဟာ၏အဆင်မပြေအရှိန်မြှင့်ဝင်ငွေလည်းအခွန် accelerates သောကွောငျ့ဖွစျသညျ။ 10 ရာခိုင်နှုန်းနှင့် 15 ရာခိုင်နှုန်းအခွန်ကွင်းခတ်အတွက်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများမြို့တော်အကျိုးအမြတ်ပေါ်သုညရာခိုင်နှုန်းကိုအခွန်နှုန်းကိုအတွက်သော့ခတ်ဖို့အမြတ်အစွန်းရေရှည်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများရောင်းစဉ်းစားရန်လိုပေမည်။ အဆိုပါ 39.6 ရာခိုင်နှုန်းအခွန် bracket က၌နေသောရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများရောင်းဖို့ဆုံးဖြတ်ခြင်းမပြုမီ 20 ရာခိုင်နှုန်းရေရှည်အကျိုးအမြတ်အခွန်နှုန်းကိုနှင့် 3.8 ရာခိုင်နှုန်း surtax ၏အကျိုးသက်ရောက်မှုကိုထည့်သွင်းစဉ်းစားရန်လိုပေမည်။
Gain နှင့်အတူဆုံးရှုံးမှုချိတ်တွဲ
ဤနည်းဗျူဟာရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများအခြားသူများထံမှဆုံးရှုံးမှုနှင့်အတူအချို့သောရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတွေကနေအကျိုးအမြတ်ကိုထေမိရန်ခွင့်ပြုပါတယ်။ ဒါဟာအရှုံးရိတ်သိမ်းအဖြစ်လူသိများနှင့်ရည်မှန်းချက်တစ်ပြိုင်နက်ဆုံးရှုံးမှုနှင့်အတူရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများကိုချွတ်ရောင်းခြင်းဖြင့်အမြတ်မှာရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတွေရောင်း၏စုစုပေါင်းအခွန်သက်ရောက်မှု minimize ရန်ကြိုးစားရန်ဖြစ်ပါသည်ရဲ့။ ဤသည်ဝင်ငွေ accelerates နှင့်လက်ရှိနှစ်တွင်အသေးဆုံးဖြစ်နိုင်သောအခွန်သက်ရောက်မှုကိုဖန်တီးရန်ဆုံးရှုံးမှု accelerates တစ်စပ်နည်းဗျူဟာပါပဲ။ ဤနည်းဗျူဟာဝင်ငွေခွန်မှဘာသာရပ်ပိုက်ကွန်အကျိုးအမြတ်လျော့နည်းစေမသာ, ဒါပေမယ့်လည်း 3.8 ရာခိုင်နှုန်းအသားတင်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဝင်ငွေခွန်မှဘာသာရပ်အသားတင်အကျိုးအမြတ်လျော့နည်းစေသည်။
Next ကိုတစ်နှစ်တာအချိန်အထိအရှုံး Deferring
အခွန်ကုဒ်ပြီးသားအနာဂတ်တစ်နှစ်သို့ပိုလျှံမြို့တော်ဆုံးရှုံးမှုကျော်တင်ဆောင်လာသောများအတွက်ပြဌာန်းချက်ရှိပါတယ်ဘာဖြစ်လို့လဲဆိုတော့အခွန်ထမ်းယေဘုယျအားဖြင့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများအပေါ်ဆုံးရှုံးမှုဆိုင်းငံ့ရန်အနေအထားအတွက်သူတို့ကိုယ်သူတို့မတှေ့ဘူး။ အသုံးမရသောရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများကိုချွတ်ရောင်း၏အချိန်ကိုက် သို့ဖြစ်. သင်၏ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုမဟာဗျူဟာထက်အခွန်ထည့်သွင်းစဉ်းစားခြင်းဖြင့်မောင်းနှင်နိုင်ပါတယ်။
Next ကိုတစ်နှစ်တာအချိန်အထိရရှိ Deferring
တစ်အမြတ်အစွန်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုရောင်းချအပေါ်ကိုချွတ်ကိုင်ပြီးအလားအလာအရာနှစ်ခုပြီးမြောက်နိုင်ပါတယ်: ဒါဟာနောက်ထပ်တစ်နှစ်မှဝင်ငွေ defers, သင်သည်အမြတ်အတွက်ပိုမိုနှစ်သက်ရေရှည်မြို့တော်အကျိုးအမြတ်နှုန်းထက်တိုတောင်းတဲ့အဖြစ်အခွန်ကောက်ရှိသည်ဖို့လုံလောကျတာရှည်ပါကဆိုင်းငံ့နိုင်ပါလိမ့်မယ် သာမန်အခွန်နှုန်းထားများမှာ -term အမြတ်။ ရေရှည်အကျိုးအမြတ်သင်ပိုမိုထက်တစ်နှစ်ကျင်းပင့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုတွေကနေသဘောပေါက်ရှိသူများဖြစ်ကြသည်။ လာဘ် Deferring 10 ရာခိုင်နှုန်းအတွက်အခွန်ထမ်းနှင့် 15 ရာခိုင်နှုန်းအခွန်ကွင်းခတ်ရေရှည်အကျိုးအမြတ်အပေါ်တစ်ဦး 0 င်ရာခိုင်နှုန်းမှုနှုန်းရှိသည်ကြောင့်လာမည့်နှစ်တွင်သူတို့ရဲ့ဝင်ငွေအတွက်သိသာထင်ရှားသောကျဆင်းခြင်းမျှော်လင့်ထားသူကိုအခွန်ထမ်းများအတွက်သေးငယ်အခွန်ဥပဒေကြမ်း generate နိုင်ပါတယ်။
Capital ကိုဆုံးရှုံးမှု Carryovers နှင့်အတူအခွန်စီမံကိန်း
ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများမြို့တော်အကျိုးအမြတ်ကိုထေမိဖို့သူတို့ရဲ့မြို့တော်အရှုံး carryovers ကိုသုံးနိုင်သည်။ မြို့တော်အရှုံး carryovers ပိုက်ကွန်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဝင်ငွေခွန်မှဘာသာရပ်နေသောပိုမိုမြင့်မားဝင်ငွေပုဂ္ဂိုလ်များအဘို့ ပို. ပင်တန်ဖိုးရှိသောဖြစ်လာပါလိမ့်မယ်။ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများဆုံးရှုံးမှုတတ်နိုင်သလောက်မြန်မြန်စုပ်ယူတဲ့နည်းဗျူဟာနဲ့နှိုင်းယှဉ်နောက်ပိုင်းတွင်နှစ်ပေါင်းအချို့ carryovers ထွက်ခွာ၏အကျိုးကျေးဇူးများအလေးချိန်ချင်ပေမည်။