သင်ကဆန့်ကျင်ငွေကြေးခဝါချမှုဥပဒေအကြောင်းသိထားရန်လိုအပ်ကဘာလဲ
ငွေကြေးခဝါချမှုဆိုတာဘာလဲ
ရိုးရှင်းစွာအဖော်ပြထား, ငွေကြေးခဝါချမှုပိုက်ဆံအစစ်အမှန်အရင်းအမြစ်ကိုဖုံးကွယ်ဖို့အသုံးပြုအရောင်းအများနှင့်လှုပ်ရှားမှုများသည်။
အမြားအပွားကိစ္စများတွင်, (IRS ကိုသူတို့ကိုခေါ်ဆိုကဲ့သို့) တစ်ခု "တရားမဝင်စီးပွားရေးလုပ်ငန်း" ညစ်ပတ်ငွေရှာဖို့ကြိုးစားနေ (ထိုကဲ့သို့သောမူးယစ်ဆေးဝါးသဘောတူညီချက်အတိုင်းဤတရားမဝင်လှုပ်ရှားမှုများမှဥပမာ) တရားဝင်ကြည့်ရှုနေသည် - စင်ကြယ်သောကြောင့်ဖြစ်သည်။ ထို့ကြောင့်ပိုက်ဆံ "laundered ။ " ဖြစ်ပါတယ်
စီးပွားရေးလုပ်ငန်းအပြင်ကလူငွေကြေးခဝါချမှုအပြည်ပြည်ဆိုင်ရာပြဿနာကပြောပါတယ်။
အကျင့်ပျက်နိုင်ငံရေးသမားများနှင့်မူးယစ်ဆေးဂိုဏ်းထံမှအခွန် cheat နှင့်ကလေးစရိတ် deadbeats ဖို့, ပိုမိုသို့မဟုတ်လျော့နည်းလူတိုင်းကလုပ်နေတာဖြစ်ပါတယ်။
ဘယ်လိုပိုက်ဆံ Laundered Get ပါသလား?
ငွေကြေးခဝါချမှု၏နိယာမငွေအရင်းအမြစ်ထုတ်ဖော်ပြောဆိုခြင်းမရှိဘဲဘဏ္ဍာရေးစနစ်ထဲသို့ငွေရရန်ဖြစ်ပါသည်။ ရဲ့တစ်စုံတစ်ဦးကိုတစ်ဦးတရားမဝင်သဘောတူညီမှုကနေငွေသားရှိပါတယ်ဆိုပါစို့။ လူတစ်ဦးငွေကမှ လာ. ဘယ်မှာထုတ်ဖေါ်ဖို့မလိုဘဲဘဏ္ဍာရေးစနစ်ထဲသို့ရရှိသွားတဲ့နိုင်အောင်ငွေသားနှင့်အတူပေးဆပ်ရန်ကြိုးစားသည်။
ပိုက်ဆံ laundered ဖြစ်ပါတယ်ဘယ်လိုများသောအားဖြင့်ငွေကြေးခဝါချမှုများအတွက်သုံးဇာတ်စင်လုပ်ငန်းစဉ်များတွင်လုပ်ကိုင်လျက်ရှိကြောင်းသိရသည်။ ပထမအဆင့် (နေရာချထား) တွင် "ညစ်ပတ်" ပိုက်ဆံများသောအားဖြင့်သေးငယ်သည့်သတ္တုသိုက်ထဲမှာ, ဘဏ္ဍာရေးစနစ်ထဲသို့မိတ်ဆက်သည်။
ဒုတိယအဆင့်က (Layer) ခုနှစ်, ငွေကိုဖြန့်ဝေသို့မဟုတ်လူစုခွဲဖြစ်ပါတယ်။ တတိယအဆင့်တွင် (ပေါင်းစည်းမှု) အတွက်ပိုက်ဆံစီးပွားရေးသို့ re-မိတ်ဆက်ဖြစ်ပါတယ်ကြောင့်အိမ်များသို့မဟုတ်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများကဲ့သို့ကြီးမားသော-လက်မှတ်ပစ္စည်းများဝယ်ယူရန်အသုံးပြုပါတယ်။
အဘယ်ကြောင့်ငွေတစ်ဦးရာဇဝတ်မှုတာဝန်ပါသလား
အဲဒါကိုသိသာထင်နေစဉ်, ငွေကြေးခဝါချမှုအများအပြားအကြောင်းပြချက်များအတွက်ပြစ်မှုဆိုင်ရာလှုပ်ရှားမှုဖြစ်ပါတယ်။
အဆိုပါ IRS ကိုဒီဝင်ငွေအခွန်ကောက်မဟုတ်ပါအဓိကအားဘာဖြစ်လို့လဲဆိုတော့အဲဒီနေမကောင်း-ဆည်းပူးအကျိုးအမြတ်ခြေရာခံနှင့်အတူတာဝန်ပေးဆောင်ရွက်တဦးတည်းဖက်ဒရယ်အေဂျင်စီဖြစ်ပါတယ်။ သူကအခွန်ရှောင်မှုကိုပြစ်မှုထင်ရှားအခါအယ်လ် Capone, 1930 ခုနှစ်ထုတ်တွေ့ရှိခဲ့အဖြစ်တောင်မှတရားမဝင်လာဘ်, taxable ဖြစ်ကြသည်။
အခွန်ကောက်ခံမှုရှောင်ရှားခြင်းထက် ပို. ပင်လေးနက်သော, အမေရိကန်ဘဏ္ဍာရေးပြောပါတယ်
ငွေကြေးခဝါချမှုလေးနက်နောက်ခံရာဇဝတ်ပြစ်မှုများ၏ကျယ်ပြန့်အကွာအဝေးနိုင်အောင်စီစဉ်ပေးထားတယ်နောက်ဆုံးမှာဘဏ္ဍာရေးစနစ်၏သမာဓိခြိမ်းခြောက်လျက်ရှိပါသည်။
ထိုအပြစ်မှုများ၏အနည်းဆုံးမဟုတ်မူးယစ်ဆေးဝါးကုန်ကူးခြင်းနှင့်အကြမ်းဖက်ဝါဒဖြစ်ကြောင်း, ဒါကြောင့်အမေရိကန်အစိုးရနှင့်အခြားအစိုးရများကငွေကြေးခဝါချမှုအပေါ်ခက်ခဲတဲ့ဖြစ်ဘို့လိုအပ်ပါတယ်။
အဘယ်အရာကိုငွေကြေးခဝါချမှုအပေါ်ဥပဒေ?
နှစ်ဦးကိုအမေရိကန်ဥပဒေများငွေကြေးခဝါချမှုလှုပ်ရှားမှုများပြုခြင်းမှကြိုးစားမှုကိုတိုက်ရိုက်ဆက်စပ်။ 1970 ၏ဘဏ်လျှို့ဝှက်အက်ဥပဒေငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုမှာအချို့အမျိုးအစားများနှင့်ကြီးမားသောငွေအရောင်းအအစီရင်ခံရန်ဘဏ်များနှင့်ငွေကြေးဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများအတွက်လိုအပ်ချက်များကိုလည်းပါဝင်သည်။
1986 ခုနှစ်တွင်ကွန်ဂရက်ပိုက်ဆံတိကျတဲ့ဖက်ဒရယ်ရာဇဝတ်မှုတာဝန်စေသည်ထိန်းချုပ်ရေးအက်ဥပဒေတာဝန်ဟာငွေအောင်မြင်ပြီး။ ဒါဟာရန်ပုံငွေများကိုပိုင်ဆိုင်သူအများတို့သည်ရန်ပုံငွေမှ လာ. ဘယ်မှာဝှက်ထားရန်ကြိုးစားကြောင်းဘဏ္ဍာရေးအရောင်းအ (ကအရမ်းကျယ်ပြန့်သတ်မှတ်ပါတယ်) နှင့်စပ်လျဉ်းတိကျတဲ့ရာဇဝတ်မှုလုပ်ရပ်များတားမြစ်ထား, ဒါမှမဟုတ်သူတို့ထိန်းချုပ်သည်။ ဤပညတ်တရားကိုမျှမနိမ့်ဆုံးငွေပေးငွေယူငွေပမာဏနှင့်အတူချိုးဖောက်မှုများတရားစွဲဆိုနိုင်ပါတယ်။
ပိုများသောမကြာသေးမီဥပဒေများဘဏ်ဖောက်သည်၏မှတ်ပုံတင်ပိုမိုတင်းကြပ်စည်းမျဉ်းများနှင့်လိုအပ်ချက်များကိုနှင့်အတူဘဏ်များမှအဓိကအားဖြင့်ပြဋ္ဌာန်းခဲ့ကြသည်။
အဘယ်အရာကိုအမေရိကန်ပြင်ပဘဏ္ဍာရေးအရောင်းအဝယ်အကြောင်း?
ငွေကြေးခဝါချမှုကိုမကြာခဏကမ်းလွန်ပိုင်ဆိုင်မှုနှင့်အတူမည်သူမဆို IRS ကိုမှသူတို့ကိုအစီရင်ခံရန်ထင်နေသည်, ရေခြားမြေခြားကငွေဖုံးကွယ်ဤကြိုးစားမှုသတ္တုပါးစေရန်ကမ်းလွန်အကောင့် (အမေရိကန်ပြင်ပမှာဘဏ်စာရင်း) နဲ့အလုပ်လုပ်ပါတယ်။ သက်ဆိုင်ရာဥပဒ FATCA (နိုင်ငံခြားရေးအကောင့်အခွန်လေးစားလိုက်နာခြင်းအက်ဥပဒေ) ဟုခေါ်သည်။ ဤပညတ်တရားကိုနိမ့်ဆုံးသင့်ရဲ့အခွန်ပုံစံအနေအထားကိုပေါ် မူတည်. set အတူကြီးမားသောနိုင်ငံခြားပိုင်ဆိုင်မှု၏အစီရင်ခံလိုအပ်သည်။ သင့်ရဲ့နိုင်ငံခြားပိုင်ဆိုင်မှုများကိုနိမ့်ဆုံးအောက်မှာရောက်နေတယ်ဆိုရင်, သငျသညျဆိုတဲ့မေးခွန်းကိုအတွက်အခွန်တစ်နှစ်တစ်ဦးအစီရင်ခံစာ file မှမရှိကြပါဘူး။
ငါဆန့်ကျင်ငွေကြေးခဝါချမှုဥပဒေများအားလိုက်နာရန်သလားအဘယျသို့ရှိသလား?
သင့်ရဲ့စီးပွားရေးလုပ်ငန်းဘဏ်မဟုတ်ပါဘူးရင်တောင်သင်ကပိုက်ဆံ-ခဝါချမှုအစီအစဉ်၏သားကောင်ဖြစ်လိမ့်မည်။
သင်၏လုပ်ငန်း (ပစ္စည်းကိရိယာများရောင်းချမှုသို့မဟုတ်အိမ်ခြံမြေအရောင်းအထံမှ) ကြီးမားသောငွေပေးငွေယူပမာဏရှိစေခြင်းငှါ, သို့မဟုတ်သင်တစ်ကျင့်ကိုကျင့်လျှင်ဆိုပါက ငွေသားအတွက်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းတွေအများကြီး (ဥပမာစားသောက်ဆိုင်,), သငျသညျပိုက်ဆံသင်၏လုပ်ငန်းသို့မှလာသည်အဘယ်မှာရှိသတိထားရပါမည်။ ဤသည်မှာနိယာမသည်ဘဏ်လုပ်ငန်းစက်မှုလုပ်ငန်းအတွက် "သင်၏ဖောက်သည်သိမှတ်ကြလော့။ " ဟုခေါ်သည်
အထူးသဖက်ဒရယ်ဥပဒေ IRS ကိုမှ $ 10000 ကျော်မဆိုကြီးမားသောငွေအရောင်းအသတင်းပို့ရန်သင့်အားလိုအပ်သည်။ Form ကို 8300. မှတ်ချက်ဤဘဏ္ဍာရေးစနစ်မှတစ်ဆင့်ဖွစျပှားသောငွေသားအရောင်းအဖြစ်ကြ၏ - သင်တို့သည်ဤအရောင်းအအစီရင်ခံရန်သုံးစွဲဖို့လိုအပ်ပါလိမ့်မယ်တစ်ဦးသတ်သတ်မှတ်မှတ်ပုံစံရှိပါတယ်။